有關基金贖回的問題

[wingaxis]

你好
當基金在部分贖回時.是以單位數進行贖回,
ezwork軟體在贖回時卻是以贖回單位的金額回扣到投資的本金
造成在本金的管理上有出入
不知是不是我的方法錯誤
還是軟體本身是如此設計的呢??

[ezwork]

EzWork 的設計是：

假設投資 10000元，購買淨值 25元的單位數 400，

當贖回單位數 100時 ( 假設淨值一樣為 25元 )，等於取回 2500元的資本，

那麼所投資的本金就剩下 7500元。

[wingaxis]

你好:
你所回覆
EzWork 的設計"當贖回單位數 100時 ( 假設淨值一樣為 25元 )，等於取回 2500元的資本，"
但基金的投資上不可能每天的淨值都為一樣
建議是否能改為

當我假設投資 10000元，購買淨值 25元的單位數 400，
當贖回單位數 100時 ( 贖回淨值為 30元時 )，
等於取回 2500元的資本以及獲利所得500元
那麼所投資的本金就剩下 7500元
剩餘投資所得為1500元
分別計算投資期間所得的本金與獲利
而不是直接從本金中扣除3000元

避免形成本金和獲利所得混淆帳目不清的情形
謝謝

[ezwork]

其實就單一筆投資的話，您的算法是正確的。

但如果是多筆的話，例如定期定額，
第一次買了單位數 400，第二次買了單位數 380，第三次買了單位數 410，甚至往後還有好幾次，
而每次的淨值都不一樣，所以每次購買單位數的成本也不一樣，而未來贖回的單位獲利也不一樣，
這種情況下，如果在繳款十次之後，第一次贖回單位數 600，那這 600的單位數獲利要依哪一次購買的來算？
第一次的 400加上第二次的 200？還是從這十次裡面找出獲利最強最多的來計算？