股票股利與現金股利的記帳

[sac2269]

請問版主：

股票如果長期持有會發生股利，現金股利目前我新增一筆收入來處理，

那～配股該怎麼處理比較妥當？

賣出股票2000股（原購2000股+配股150股）尚餘150股，該結案計算損益嗎？

麻煩你了！！

[ezwork]

不要把它當股票來看，把它看成等值的金額來記帳就容易多了。
假設這150股價值3000元，那就當作是股利一樣用投資回收的方式收入3000元到ABC現金帳戶，
然後再用投資的方式，將ABC現金帳戶支出3000元到這個投資帳戶即可。

如此，您ABC的現金帳戶並沒有增加也沒減少，但是投資帳戶卻增加了等值150股的3000元餘額。

[sac2269]

瞭解了～

雖然有點給他麻煩，目前先這樣嘍，

期待2.0新版本有股票與基金的管理

[d89422158]

版主,上述方式還是有疑點,因為股票股利尚未實現,所以它的價值還未確定,但轉至現金帳戶再轉出股票帳戶,都必須以一個確定的價值作轉換,這樣以乎有點矛盾,否則就要等真正實現時,再回頭改一次價值,這樣真的就給它有點麻煩了,
提出小小的看法,請參考,謝謝

[jessie3310]

你好-對於這個股利問題我也覺的直接換成現金好像也不太對，因為有可能我們會長期持有，謝謝可以再修正計錄方式嗎？謝謝

[d89422158]

此問題尚未解決,期待更新更強的投資功能,版主加油囉

[ezwork]

感謝您的鼓勵！

針對基金投資的記帳方式，EzWork 的功能已算完備。

但是針對股票方面確實有些不足！

其實如果可能的話，我們較希望用戶們能提供大概的一個流程圖，

例如需要輸入的資料、程式怎麼跑，還有統計與呈現的方式等等。

如此將可以節省較多的開發時間。

[tina3002]

這是我個人的做法，也請大家一起來腦力激盪一下！
我自己在股票方面是弄個excel計算的。
1.當然要有個銀行帳戶來記股票進出的流水帳，這樣才知道戶頭裏剩多少錢。
2.和莫大一樣，把每個股票名的分類帳弄好，如奇美電、友達…….
3.每次買賣股票時：例 友達
日期　交易類別　單位(張數) 單價　手續費　交易稅　 金額 備註
9/26 買 1(張) 55.00 78 - -55078
1/3 股票股利 0.25(張) - - - - (配250零股)
1/10 現金股利 - - - - 200 (配0.2現金)
合計 1.25(張) - - - -54878
這樣其實跟基金一樣，有一個單位（張數）可以來抓淨值。
4.若有發放現金股利時，視同投資收入則只有金額入帳。
5.若是配發股票股利時，則視同投資，但只有單位張數入帳。

另外我還弄個巿值試算表：例
股名 　現價　張數　 巿值　 投資成本 　盈虧　 績效百分比
友達 　63.5 1.25 79375 54878 24497 44.64％
奇美電 45.5 5 227500 235334 -7834 -3.33％
“
總巿值試算 306875 290212 16663 5.74％

試算表裏只有現價是要手動輸入的。

建議：
1. 股票投資在投資類獨立一個頁面。
2. 手續費及交易稅可否自動計算。（注意手續費各家券商優惠折數不同，且有最金額20元之限制）
3. 現金股利及股票股利入帳方法。
4. 另增巿值試算表，試算盈虧，結果是否可顯示於主頁面之資產淨值?
不知上述方法是否可行？

以上只是個人的小小心得，也希望大家來提供意見給莫大參考囉！

[ezwork]

給您說對了！我股票買的不多，而且都只是丟著不去管它！

照您寫的看來好像要比基金簡單多了，如果 EzWork 再加上專屬的股票管理，

那就如虎添翼、功能全備了！

謝謝您提供的意見！但是得給我一點時間，

而且如果還有其它問題到時我會直接 Mail 跟您請教，還請您不吝指教！

[tina3002]

莫大太客氣了，如果有需要，盡我所知一定努力回答！
只不過我有點懶，信箱都好幾天才上去收一次信，要耐心等喔!

[ezwork]

感謝您同意幫忙！

到時會再與您聯繫，謝謝您！

[JC182]

感謝您的鼓勵！

針對基金投資的記帳方式，EzWork 的功能已算完備。

但是針對股票方面確實有些不足！

其實如果可能的話，我們較希望用戶們能提供大概的一個流程圖，

例如需要輸入的資料、程式怎麼跑，還有統計與呈現的方式等等。

如此將可以節省較多的開發時間。

我今天真的try 了很多次和很久..雖然有點氣餒和累..但既然選擇了就得去適應和學習

我覺得若基金的記帳已經很完備..其實邏輯應該跟股票是很一致的啊..

就把股票當作是『單筆投資』的方式去記錄..（我今天是嘗試這樣做）..但因為不能像股票一樣選擇『已付款』..

所以Key 完還是得從銀行帳號轉出..造成無法補登和轉出帳號的赤字..

若可以有像一般投資那樣..可以勾選『已付款』..那這種變通是不是更容易些？

[ezwork]

真是辛苦您了！

其實當初為了開發基金的部分，真的花了很多的精力與時間，
現在要開發股票的部分，相信工程要比基金大很多。
希望大家能多給些時間。

[JC182]

真是辛苦您了！

其實當初為了開發基金的部分，真的花了很多的精力與時間，
現在要開發股票的部分，相信工程要比基金大很多。
希望大家能多給些時間。

我相信好的程式不是一蹴可幾的..至少作者有心不斷改進..就值得鼓勵啊..加油！

但我想會有這個交流論壇的另外一個目的..就是一些『權宜』方法的交流囉..

我今天會在嘗試看看用基金的功能來cover 股票的記帳..看看是否真的可行..

因為我昨天不斷的思考..補登所造成的赤字..應該在那銀行自己key 一筆『假收入』去平衡補登所造成的赤字..應該就可以了..

這概念是從我之前試用 Micorsoft Money 的心得..但因為那軟體載明了只適用於美國..所以才回過頭在國內找軟體..才發現您的作品的喔..

總之..若這樣是可行的.我個人會用這種方式來管理股票的帳務的囉..

[ezwork]

感謝您提供的方法給我們所有的用戶！
還望您不吝指教，
有機會請多多上網幫我們大家提供一些『權宜』的方法交流喔！