這二天的使用心得與建議

[sac2269]

感覺很窩心～謝謝版主的貢獻。

希望藉由我們使用心得的交流，能使版主將ezWork改的更順手。

十幾年來我一直有記帳的習慣，只是前2年偷懶沒記，想說從今年1月份開始恢復好習慣，找來的軟體卻不趁手，瀏覽時被ezWork的美麗親人的外表所吸引（簡單說：就是舒服！）。

相信只要符合大部分記帳者的要求，推廣起來就更加容易，
也更多人願意負擔費用（相對減少破解版的出現流傳）。

將這二天的使用心得整理如下，希望對ezWork有幫助（我也會是受惠者）

希望增加與改變的：

一.記帳科目：
1.現在科目：食、衣、住、行、育、樂、一般、醫療、保險、貸息、規費、投資。是不能改動的，希望能提供重新命名的功能，更能貼合使用者的習慣與語言（將來也可以收港幣＆人民幣啊）。
2.增列子科目功能：如【食】底下可設子目錄【外食】【食材】【飲品】，在報表上更清楚知道 外食比例是否偏高？也可以瞭解非必要性的支出是否過了？記帳者可以知道該縮減什麼樣支出來節省開銷，外食成本肯定高過自己煮的啦～

二.列印報表：提供（月、季、年）的收支明細（子目錄），提供統計圖表的列印。
記帳除了個人主要還是家庭帳目，列印出來方便與另一半討論，也方便自己隨時查閱。

三.信用卡部分：
1.建立信用卡資料除了結帳日與繳款日外，能增設由銀行帳號自動轉帳。而該筆消費（待付款）在扣款日自動從指定銀行帳扣款。
2.應繳納金額（30天）同一張信用卡的同一繳費日，金額應該合計顯示，並增列是否銀行存款不足？

四.登入每筆支出時：有支付方式的選項，根據一般大眾的消費習性，有現金、銀行扣款、信用卡、信用卡分期等，當然也能選擇那個銀行帳戶與哪張信用卡。

五.增列手續費欄：銀行轉帳有手續費，基金買賣有手續費，跨行提款有手續費。每次都增列一筆支出很麻煩，如果能在銀行帳戶與投資帳戶裡增列一筆手續費，會非常方便的。

六.乾坤大挪移（這部分的建議改變蠻大喔）：
1.將貸款帳戶名稱直接改成支出帳戶（不要會計名詞）
2.將儲蓄保單（有滿期金）歸納到投資理財，保單管理紀錄其他保單，而這些都必須連結（扣款設定與繳費提醒）
3.增列一個按鈕【新增】：提供增列每筆收支，內容有日期、金額、科目（子科目）、摘要、支付方式（選銀行多手續費欄，選信用卡多分期欄）。每筆資料都各歸其位，使用者輸入方便很多，也不用每個帳戶跑來跑去，增加理解難度就降低使用意願。

衷心期望ezWork 能更完善，讓ezWork使【記帳原來這麼簡單】，有更多人分享版主的成果。

版主加油～

[ezwork]

才兩天的時間您就已經把EzWork摸的這麼徹底，
還幫我整理出這麼多好的建議，真的讓我感動異常！謝謝您！

您提的建議有些已經排入v2.0的改善計畫，有些則可以歸到未來的擴充計畫，
再次感謝您的支持與鼓勵，我們會更加努力的，還希望您有空多多提供您的寶貴意見，謝謝！

[sinye]

五.增列手續費欄：銀行轉帳有手續費，基金買賣有手續費，跨行提款有手續費。每次都增列一筆支出很麻煩，如果能在銀行帳戶與投資帳戶裡增列一筆手續費，會非常方便的。

六.乾坤大挪移（這部分的建議改變蠻大喔）：
...
3.增列一個按鈕【新增】：提供增列每筆收支，內容有日期、金額、科目（子科目）、摘要、支付方式（選銀行多手續費欄，選信用卡多分期欄）。每筆資料都各歸其位，使用者輸入方便很多，也不用每個帳戶跑來跑去，增加理解難度就降低使用意願。

我非常同意 六-3，這個軟體對我來講最容易降低我的使用意願的就是新增不同帳戶的交易時，
視窗都要開啟關閉開啟關閉。
目前我的記錄交易不外乎現金收支、銀行入帳存提、應付應收，其動作為：
開啟現金帳戶記錄現金收支，關閉再開啟銀行帳戶記錄存提款、轉帳、薪資入帳，
有應付則記錄在貨款帳戶、應收則需額外記錄在應收款項(與現金帳戶無法連結)

另外，手續費欄其實還滿有其必要性的。

[ezwork]

您不必“開啟現金帳戶記錄現金收支，關閉再開啟銀行帳戶記錄存提款、轉帳、薪資入帳”，
您只要在現金帳戶記帳時，點選﹝轉帳﹞的按鈕，就可以直接完成兩個帳戶間“收”跟“支”的設定，
不必開了這個帳戶做了支出，關了這個又開了那個再做收入...，若是如此，我自己也不會想記帳了。

[john0404]

引用樓主的建議：

一.記帳科目：

2.增列子科目功能：如【食】底下可設子目錄【外食】【食材】【飲品】，在報表上更清楚知道 外食比例是否偏高？也可以瞭解非必要性的支出是否過了？記帳者可以知道該縮減什麼樣支出來節省開銷，外食成本肯定高過自己煮的啦～

本人建議：

非常贊同樓主的此項提議，但我更希望子目錄項目之名稱（在“摘要”欄顯示）也有開放給使用者可修改的功能，讓使用者改成符合自己需要的細目，相信會更完美，謝謝提供如此好的軟體試用。

[ezwork]

謝謝您的建議，EzWork v2.0 的時候就可以更改成自己需求的名稱了。

[sinye]

您不必“開啟現金帳戶記錄現金收支，關閉再開啟銀行帳戶記錄存提款、轉帳、薪資入帳”，
您只要在現金帳戶記帳時，點選﹝轉帳﹞的按鈕，就可以直接完成兩個帳戶間“收”跟“支”的設定，
不必開了這個帳戶做了支出，關了這個又開了那個再做收入...，若是如此，我自己也不會想記帳了。

我在現金帳戶無法建立從銀行帳戶提款的交易啊
在現金帳戶點"轉帳"，只會建立支出的交易而己。
還是其實是我不知道怎麼用？

[ezwork]

抱歉！我沒解釋清楚！
在現金帳戶點"轉帳"，意思是要從這個現金帳戶轉錢出去，所以跳出的對話框還要您輸入接受這筆錢的帳戶名，
所以結果是：現金支出，銀行收入，就是存款的意思。

如果您要提款，那就從銀行帳戶進去點"轉帳"，結果就是：銀行支出，現金收入，就是提款的意思了。

[sinye]

所以我最初的意思就是要分開跑銀行和現金帳戶及其他帳戶

以下情況是我覺得很麻煩的
1. 從銀行提款，然後現金支出(銀行和現金帳戶)
2. 匯款(或現金)借給別人，或其他有應收帳款的交易，都必須先行記錄現金或銀行存款的支出，
再另行到 AR 記錄以便未來收回。我自己還滿容易忘掉 AR 視窗的。
(其實這步驟不記錄好像也沒關係，記錄在 AR 視窗只是方便做資金預估而已。)

[sac2269]

推 sinye 的建議.........

現在將 3個月份的帳 一筆筆慢慢輸入1.3版的EzWork，還是強烈建議在輸入上能更方便。

目前 在現金帳戶輸入：
a: 一筆房貸支出20000元
b: 一筆儲蓄型保費支出9000元
在保單管理＆貸款帳戶內並不會自動扣除這筆已繳費用。

現在只有銀行帳戶與現金帳戶是互通的，其餘好像都無法互通（自動運算）

這是建立資料的最根本便利，不知2.0版有沒有考慮加入？

[sac2269]

不好意思～再補充一下

可不可以這樣改：
在現金記帳時，用轉帳方式登錄，記帳科目增設【支出】，在轉入帳戶處增加連結：貸款帳戶＆信用卡帳戶＆保單＆投資理財等帳戶（或可先連結貸款與信用卡），這樣～就不用每一筆資料的建立就可以省掉來回跑了。

版主覺得可行嗎？

加油～

[sac2269]

剛剛發現一個小問題：

建立銀行帳戶轉帳時，因有從A帳轉到B帳2筆日期金額不同，第二筆使用copy功能來改日期金額，A帳戶顯示正常，但到B帳戶查看時並無此筆資料。
刪除後以轉帳方式（新增）建立，2邊都能找到。

[ezwork]

保單管理＆貸款帳戶裡應繳款的部份繳款時並不需要兩邊跑，
當您在保單＆貸款帳戶內建立好資料後，到了繳款日期時，它自動會出現在主頁面右邊的30日內應繳款裡，
您只要在這裡點選您要繳款的那一列資料的摘要欄，就會跳出一個對話框讓您設定要用哪個帳戶繳款，
只要按幾下滑鼠，甚至不用輸入半個字就可以完成記帳作業，您可以試試看。